Windykacja należności – praktyka krok po kroku

Masz dosyć kontrahentów, którzy nie płacą w terminie?
Nie jesteś sam. Tysiące firm traci płynność finansową przez zatory płatnicze. A przecież są skuteczne i legalne sposoby na odzyskiwanie należności, które możesz wdrożyć od razu – i to bez wynajmowania kancelarii czy drogich windykatorów.

To szkolenie pokaże Ci krok po kroku, jak odzyskiwać pieniądze mądrze, bez konfliktów i skutecznie – z zachowaniem dobrych relacji biznesowych.

Dla kogo jest to szkolenie?

• Dla właścicieli firm, którzy nie chcą finansować swoich klientów
• Dla właścicieli biur rachunkowych, którzy wspierają klientów w rozliczeniach i formalnościach
•  Dla księgowych, którzy chcą poszerzyć swoje kompetencje o praktyczne aspekty windykacji
• Dla wszystkich, którzy chcą odzyskać kontrolę nad należnościami

Co zyskasz?

• Poznasz cały proces windykacji – od pierwszego kontaktu z dłużnikiem po współpracę z komornikiem.
• Dowiesz się, jak rozmawiać, żeby odzyskać pieniądze – bez stresu, bez konfliktów, z klasą.
• Nauczysz się pisać skuteczne wezwania i wiadomości – SMS-y, maile, pisma – wszystko zgodnie z prawem i praktyką.
• Zdobędziesz wiedzę, kiedy działać polubownie, a kiedy iść do sądu – i jak to zrobić krok po kroku.
• Zrozumiesz, jak nie dać się zbywać dłużnikom i jak rozpoznać ich strategie unikania płatności.
• Otrzymasz konkretne narzędzia i wzory pism, które możesz od razu wykorzystać w swojej firmie.
• Dowiesz się, jak uniknąć przedawnienia roszczeń – i co zrobić, gdy wszystko inne zawiedzie.
• Zyskasz pewność siebie i plan działania, który zabezpieczy Twoje pieniądze i relacje z klientami.

Agenda szkolenia

1.Wprowadzenie do windykacji

1.1. Cel windykacji i jej znaczenie dla przedsiębiorstwa

1.2. Etapy procesu windykacyjnego – od działań polubownych do egzekucyjnych

1.3. Typowe zachowania i wymówki dłużników

1.4. Dlaczego nie warto czekać z windykacją

1.5. Windykacja wewnętrzny czy zewnętrzna

2. Windykacja polubowna

2.1. Windykacja telefoniczna

2.1.1. Postępowanie w przypadku dużych kwot

2.1.2. Postępowanie w przypadku mniejszych kwot

2.1.3. Struktura rozmowy telefonicznej

– Nawiązanie kontaktu

– Zbadanie powodów braku zapłaty

– Wychwytywanie sprzeczności w wypowiedziach dłużnika

– Negocjacje (rozłożenie na raty, prolongata, ugoda)

– Znalezienie akceptowalnego rozwiązania

– Notatka z rozmowy jako element dokumentacji

2.1.4. Osoba rozmówcy – weryfikacja czy rozmawiamy z decydentem

2.1.5. Konsekwencje ustaleń – obowiązek dalszych działań

2.1.6. Klasyfikacja należności według okresu po terminie płatności

2.2. Windykacja pisemna

2.2.1. Upomnienie

2.2.2. Wezwanie do zapłaty – treść i elementy formalne

2.2.3. Wezwanie przedsądowe

2.2.4 Pozostałe formy – maile, SMS-y, komunikatory

2.3. Spotkania bezpośrednie

2.3.1. Przygotowanie do spotkania

2.3.2. Prowadzenie rozmowy bezpośredniej

2.3.3. Możliwe efekty spotkania

2.4. Pozostałe formy windykacji polubownej

2.4.1. Skierowanie sprawy do kancelarii prawnej

2.4.2. Zawieranie ugód pozasądowych (harmonogram spłat, odroczenie terminu)

2.4.3. Wpis dłużnika do rejestrów gospodarczych (np. BIG, KRD) jako narzędzie nacisku

2.5. Czas trwania windykacji polubownej

2.5.1. Średni czas działań polubownych w praktyce (kilka dni do kilku tygodni)

2.5.2. Czynniki wpływające na długość procesu (kwota długu, postawa dłużnika, branża)

2.5.3. Zależność czasu trwania od liczby kontaktów (ile telefonów, pism, spotkań)

2.5.4. Ryzyko przeciągania sprawy przez dłużnika a przedawnienie roszczenia

2.5.5. Kryteria decyzji o zakończeniu windykacji polubownej i przejściu do etapu sądowego

2.6. Różnice w komunikatach windykacyjnych

2.6.1. Komunikaty miękkie (uprzejme przypomnienia, prośba o kontakt)

2.6.2. Komunikaty stanowcze (wezwania do zapłaty, wskazanie konsekwencji prawnych)

2.6.3. Różnicowanie komunikatów w zależności od etapu windykacji polubownej

2.6.4. Dobór tonu komunikacji w zależności od wartości długu i relacji z kontrahentem

2.6.5. Zasady skutecznej komunikacji – jasność, precyzja, brak emocji

2.6.6. Rola personalizacji komunikatu – inny język dla klienta indywidualnego, inny dla firmy

3.Windykacja sądowa

3.1. Wybór trybu postępowania sądowego

3.1.1. Postępowanie upominawcze

3.1.2. Postępowanie nakazowe

3.1.3.Elektroniczne postępowanie upominawcze

3.1.4. Postępowanie zwykłe

3.2. Sporządzenie pozwu – elementy i wymagane dokumenty

3.3. Wnioski dodatkowe w pozwie

3.3.1. Odsetki

3.3.2. Koszty procesu

3.3.3. Zabezpieczenie roszczenia

3.4. Przebieg postępowania sądowego – etapy i czas trwania

3.5. Tytuł egzekucyjny – uzyskanie prawomocnego wyroku lub nakazu zapłaty

4.Windykacja egzekucyjna

4.1. Nadanie klauzuli wykonalności i uzyskanie tytułu wykonawczego

4.2. Sporządzenie wniosku egzekucyjnego do komornika

4.3. Wybór i kolejność środków egzekucyjnych

4.3.1. Egzekucja z wynagrodzenia

4.3.2. Egzekucja z rachunków bankowych

4.3.3. Egzekucja z ruchomości

4.3.4. Egzekucja z nieruchomości

4.3.5. Egzekucja z wierzytelności i praw majątkowych

4.4. Współpraca z komornikiem – prawa i obowiązki wierzyciela

4.5. Przyczyny bezskuteczności egzekucji

4.5.1. Ukrywanie majątku przez dłużnika

4.5.2. Brak majątku podlegającego zajęciu

4.5.3. Przeciąganie postępowania przez dłużnika

4.6. Alternatywy w przypadku bezskutecznej egzekucji

– Sprzedaż wierzytelności

– Monitoring sytuacji dłużnika

– Ponowna egzekucja po czasie

5. Przedawnienie roszczeń

5.1. Okresy przedawnienia

5.2. Sposoby przerwania biegu przedawnienia

5.3. Skutki przerwania przedawnienia

5.4. Znaczenie jakości dokumentacji

6. Podsumowanie i praktyczne wskazówki

6.1. Prewencja – jak ograniczać ryzyko powstawania zaległości

6.2. Narzędzia wspierające proces windykacji (systemy IT, rejestry dłużników, BIG)

6.3. Analiza przypadków z praktyki (case study)

• 6.4. Najważniejsze zasady skutecznej windykacji

Dodatkowo otrzymasz:

• Dodatkowo otrzymasz e-book z najważniejszymi informacjami .

Prowadzący:

Joanna Laska

Lider Działu Windykacji w kancelarii Michalak Kosicka-Polak i Wspólnicy Spółka Komandytowa.